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Dix des principales banques américaines vont devoir trouver un total de 74,6 milliards de dollars supplémentaires en fonds propres, au vu des résultats des tests de résistance publiés jeudi par les autorités.

Après ces « stress tests », réalisés par une équipe de plus de 150 personnes qui ont soumis les 19 principales banques du pays à divers scénarios sous la houlette de la Réserve fédérale, il est apparu que dix d’entre elles avaient besoin de capital pour faire face à des pertes en cas d’aggravation de la récession.

Sur les quelque 75 milliards recherchés, près de la moitié devront être levés par un seul établissement, Bank of America : 33,9 milliards de dollars. Wells Fargo a besoin de 13,7 milliards, la société de crédit automobile GMAC de 11,5 milliards et Citigroup de 5,5 milliards.

Ces quatre établissements concentrent l’essentiel de l’effort demandé qui se révèle finalement un peu moins élevé que certains le craignaient.

Avec un chiffre de 75 milliards, il semble que la Maison blanche ne devra pas faire appel au Congrès pour lui demander des fonds supplémentaires après les 700 milliards de dollars approuvés l’an dernier pour créer le plan de sauvetage des banques, le Tarp.

Dès l’annonce des résultats des tests, plusieurs sociétés considérées en manque de capital ont publié des communiqués détaillant leur plan pour se conformer à la demande des autorités.

Citigroup, qui a besoin de 5,5 milliards supplémentaires, a annoncé son intention de d’augmenter de 5,5 milliards de dollars son programme de conversion de titres préférentiels en actions ordinaires.

Pour trouver les 34 milliards nécessaires, Bank of America a annoncé son intention de vendre des actifs et de procéder à une augmentation de capital d’environ 17 milliards de dollars.

PLAN DÉTAILLÉ AVANT LE 8 JUIN

American Express, qui n’est pas considérée comme en manque de fonds propres, en a profité pour demander dans la foulée l’autorisation de rembourser les 3,4 milliards de dollars d’aides reçues dans le cadre du Tarp.

« Nous allons observer cela de près pour être sûres qu’elles nous donnent des plans crédibles pour lever des capitaux et devenir à nouveau privées », a déclaré le président de la Réserve fédérale Ben Bernanke lors d’un point de presse.

Le gouvernement Obama souhaite que les banques puissent combler leurs besoins en capitaux via des fonds privés, même si le président de la Fed Ben Bernanke a dit que le gouvernement était « prêt à fournir tout capital supplémentaire qui pourrait être nécessaire » pour s’assurer que le système bancaire américain est capable de supporter une situation économique difficile.

En après-Bourse, les valeurs américaines semblaient plutôt indiquer une ouverture à la hausse vendredi.

Le gouvernement semble avoir bien géré l’attente des marchés financiers en faisant en sorte de faire connaître deux jours avant la sortie des tests l’information la plus difficile à digérer, à savoir les 34 milliards de capitaux nécessaires à Bank of America.

Pour Andrew Busch, chez BMO Capital, la (bonne) surprise porte moins sur le montant des besoins, que sur la bonne volonté dont ont fait montre les banques dès l’annonce des résultats des tests.

Les dix banques sous-capitalisées ont jusqu’au 8 juin pour présenter un plan détaillé pour parvenir à leurs fins et jusqu’au 9 novembre pour le mettre en oeuvre.

Selon le résultat des tests, le total des pertes sur crédit pour les 19 banques pourrait atteindre 600 milliards de dollars en 2009 et 2010. Au total si l’économie va aussi mal que dans le scénario du pire, les pertes des 19 banques se monteront sans doute à 950 milliards de dollars pour la période entre la mi-2007 et 2010.